私下交易还潜藏着多重资金安全与诈骗风险，币圈私下交易常见的形式包括场外点对点转账、线下现金交易、熟人之间互换资产等，不法分子常会利用私下交易的信息不对称实施诈骗，比如伪造转账凭证谎称已经付款、以高溢价诱导对方先转出虚拟币后直接失联，还有部分不法分子借助私下交易进行洗钱、转移非法所得等违法操作，参与这类交易的用户很容易被卷入刑事案件，自身银行卡被冻结、账户被风控，甚至需要配合公安部门调查，承担相应的连带责任。同时虚拟币价格波动剧烈，私下交易没有统一的公允报价，交易双方约定的价格极易出现偏差，后续产生价格争议也没有仲裁渠道，进一步放大了交易矛盾。
除此之外，私下交易还存在税务合规层面的隐患，虚拟币交易产生的收益在我国并未被认可为合法应税收入，私下交易规避了所有监管流程，交易双方无法完成合规的税务申报，一旦交易金额较大，后续被监管核查时，相关资金流水会被判定为异常交易，不仅资产存在被冻结的可能，还会面临税务层面的核查追责。很多币圈用户误以为私下交易避开平台手续费、交易限制就是优势，却忽略了平台本身的风控机制可以在一定程度上拦截诈骗行为，而完全脱离监管的私下交易，相当于把资产安全完全交由对方的个人信用，对于普通投资者而言，这种风险完全不可控。
对于普通币圈参与者来说，想要规避相关风险，首先要认清我国对虚拟货币交易炒作的监管态度，远离任何形式的私下交易、场外非合规交易，不要轻信私下高倍收益、低手续费的诱惑，同时妥善保管自身的钱包私钥、账户信息，不向陌生人泄露转账相关的信息。监管部门也一直在持续打击虚拟货币非法交易活动，包括私下交易衍生的各类违规中介、撮合平台，一旦参与其中，不仅财产安全没有保障，自身的金融征信也会受到负面影响。
