一个常见疑问是是否需要为参与其股票交易而专门开设一个新的证券账户。实际上，根据现行规则，投资者通常无需为此单独新开立一个证券账户。北交所交易权限的开通是基于投资者已有的普通A股证券账户进行的，这相当于在您现有的大账户里，额外申请开通一个名为北交所的特定交易模块或功能。这种设计简化了投资者的操作流程，避免了多头开户的繁琐，使得符合条件的老股民能够便捷地接入这一新的投资板块。
权限的开通并非无门槛，投资者需要满足一系列核心条件。首要的便是资产门槛，要求申请权限开通前20个交易日内，证券账户和资金账户内的资产日均不低于人民币50万元，这里的资产包括股票、现金、基金等，但不包含通过融资融券融入的资金和证券。其次是对投资经验的要求，即参与证券交易达到24个月以上，这通常是从投资者首次进行股票交易开始计算。这些条件评估投资者的风险承受能力和市场认知水平，确保其具备参与以北交所为代表的中小企业创新板块交易的基本能力。
除了硬性的资产和交易经验要求，投资者还需通过两道软性评估。其一是个人的风险承受能力评估，结果需要达到积极型或激进型，这与北交所股票相对较大的价格波动性相匹配。其二是北交所相关的知识测评，通常需要在线上完成一套题目并达到及格线，以确保投资者对北交所的基本规则和特有风险有初步了解。对于已经开通科创板交易权限的投资者而言，流程会得到极大简化，往往可以豁免部分条件，直接通过签署风险揭示书的方式快速开通北交所权限，这体现了不同板块之间对合格投资者标准的互认。
满足了所有条件后，开通权限的流程已经高度线上化和便捷化。投资者只需登录自己常用的券商手机交易软件或网上交易平台，通常在业务办理或我的权限等栏目中找到北交所交易权限开通入口，系统会自动校验是否满足资产、经验等条件。投资者在线完成知识测评、签署相关协议，部分券商可能需要进行简单的视频见证以核实为本人操作。提交申请后，审核通常很快，权限在开通后即时或下一交易日即可生效。无需亲临营业部，全程在手机上即可轻松完成。
在权限开通后，投资者便可以在自己的证券账户内进行北交所股票的买卖、打新等操作。需要了解的是，北交所的交易规则与沪深市场存在一些差异。其新股申购采用的是全额资金冻结的比例配售方式，而非沪深市场的市值申购抽签。在二级市场交易中，北交所股票实行价格涨跌幅限制为30%的规则，波动空间更大。这些独特的规则意味着，投资者在参与交易前，除了开通权限，更重要的是花时间去学习和理解其具体交易机制，以适应其市场特点。
