央行等八部门接连出台监管文件，划定虚拟货币交易红线，比特币、以太坊、泰达币等各类虚拟货币并非法定货币，无法定偿付效力，任何机构在国内开展法币换虚拟币、币币兑换业务都会被依法取缔，境外交易所面向国内用户开通入金、交易通道同样被认定为违规服务。很多用户误以为头部境外大型交易所安全性更高，但这类平台无法在国内取得合法经营资质，平台随时可能关停国内访问通道、冻结账户资产，用户充值的资金没有任何金融监管兜底，平台倒闭、卷款跑路后损失无法通过国内司法途径追回。
其次是场外OTC私下购币、个人点对点交易的现实风险，这也是当下不少币圈用户尝试的购币方式，但该模式极易触碰洗钱、涉诈资金流转风险。多数场外商家的收款账户混杂电信诈骗、网络赌博赃款，用户通过银行卡转账购币后，账户大概率会被公安机关风控冻结，资金被涉案查封，即便完成币货交割，后续出现代币被盗、商家虚假收款不发币等纠纷，法院不会受理虚拟货币交易纠纷，全部亏损需要交易者自行承担。市面上大量标榜担保中介、第三方托管的场外平台，本质是无证居间平台，依托信息差克扣本金、设置虚假转账套路，是近几年虚拟货币诈骗高发重灾区。
除此之外，社群带单、熟人代投、小众新项目私募购币更是骗局高发领域，这类渠道没有任何监管约束，项目方大多无实际区块链落地应用，靠包装概念诱导用户入金，募资完成后直接关停社群、注销平台链接，投资者本金瞬间清零。同时虚拟货币本身价格波动不受市场监管调控，单日涨跌幅度动辄超30%，即便侥幸完成安全交割，价格剧烈回撤带来的投资亏损也无法规避，叠加加密资产匿名转账特性，被盗、被骗资产几乎没有追回可能性。
