根据央行等八部门发布的监管文件，泰达币USDT等虚拟货币并非法定货币，没有法偿属性，在国内开展法币兑换USDT、场外撮合买卖、平台居间交易全部被划定为非法金融业务，境外交易所面向国内用户开放充值购币同样违反监管要求，不受国内法律保护。市面上各类宣称低价售卖USDT的个人、小众场外群、不知名小平台，大多依托私下微信、支付宝转账交割，看似报价低于主流行情，本质是诈骗高发地带，大量案例显示低价噱头是骗子引流手段，常见套路为先以优惠汇率吸引买家先行转账，收款后直接拉黑失联，或是伪造链上转账凭证骗取货款，最后买家钱财无法追回。
不少币圈用户误以为境外区域性平台、海外本地OTC商户能拿到低价USDT，忽略跨境资金流转带来的合规与风控隐患，国内银行卡接收涉USDT交易流水，极易触发银行反洗钱风控，造成账户被临时冻结甚至永久非柜面限制，即便侥幸完成交易，USDT本身储备资产透明度不足、资产结构存在波动隐患，代币价值没有刚性兑付保障，后续还可能遭遇假USDT代币、合约盗币等隐形损失。部分社群发布的大额批发低价USDT信息，多掺杂传销、资金盘属性，要求参与者拉人囤币才能享受优惠进价，本质是借稳定币名义开展非法集资，过往多地警方侦破的同类案件中，参与者投入资金最终全数无法兑付。
合规金融体系内没有USDT发行与流通通道，所有流通USDT买卖脱离正规监管，所谓低价空间全部建立在规避税费、资金来路不明、欺诈套路之上，不存在依托正规风控、资金托管的低价交易渠道。正规持牌金融机构不会上线任何USDT兑换产品，凡是标注优惠折价收售USDT的信息，都绕不开无第三方担保、资金无监管的弊端，折算各类隐性成本、被骗损耗后，实际购入成本远高于正常行情，还要承担法律追责风险。
