以主流场外OTC参考汇率7.10元作为基准，USDT上浮7分钱，溢价幅度大约0.99个点，也就是接近1%，实际点位会随着基准汇率变动产生小幅浮动，基准价越高，同样7分钱对应的点数会略微收窄。很多新手容易把“几分钱价差”直接等同于几个点，忽略基准汇率带来的变量，直接造成搬砖、收U成本估算出现偏差，在大额资金交易下，微小的计算误差会直接影响最终盈亏。
币圈OTC圈子所说的上浮、下浮，核心计算逻辑是溢价百分比，计算公式为溢价幅度=浮动差价÷基准汇率×100%。日常交易中大家常选取市场中间报价作为基准，举例来说，基准汇率7.10，上浮7分之后成交价为7.17，代入计算得出溢价约0.99%。如果市场基准汇率发生变化，比如行情走高到7.20，同样上浮7分钱，最终溢价就会变为0.97%，基准价走低至7.00时，上浮7分对应的溢价则扩大至1%，这也是相同价差在不同行情阶段，感知收益不一样的根本原因。
USDT出现上浮，本质是市场阶段性买盘需求大于卖盘，牛市启动前、主流币种拉升阶段，大量投资者需要买入USDT囤币，容易推高场外成交价。上浮7分属于常规小幅溢价区间，并不会出现极端套利机会，不少U商会利用新手认知误区，单纯宣传上浮几分钱，刻意不提基准价格，诱导交易者盲目参与搬砖。交易者需要区分单纯价格上浮和有效套利空间，扣除转账手续费、潜在银行卡风控成本之后，小幅溢价很难产生稳定利润，切忌看到价差就大批量进场。
除了看懂点位计算，交易过程中还要留意平台买卖价差。交易所挂单通常存在买价、卖价双向价差，即便市场整体上浮7分，买入价和卖出价本身存在2至3分钱差距，双向交易后会直接吞噬大部分溢价空间。同时溢价过高往往伴随资金风险，异常上浮的报价背后，有可能混杂来源不明的资金，交易后容易引发银行卡冻结。长期参与OTC交易，应当养成先确认基准汇率、精确计算溢价点位的习惯，综合风险、手续费再判断是否成交。
